Služby
Nabízíme komplexní poradenství — od prvního spoření až po předání majetku dalším generacím.
Penzijní plánování není jeden produkt — je to souhra několika oblastí. Pomáháme Vám nastavit pravidelné spoření v penzijním připojištění, doplňkových produktech a investičních portfoliích. Vytvoříme příjmovou strategii, která určí, v jakém pořadí a z jakých zdrojů budete čerpat prostředky po odchodu do důchodu, abyste minimalizovali daňovou zátěž. Zpracujeme přehled majetku a základní dědické plánování, aby Vaši blízcí nezůstali v nejistotě. Vše konzultujeme v transparentním honorářovém modelu — bez skrytých poplatků.
Analyzujeme Vaše aktuální finanční toky a navrhujeme optimální mix spoření: penzijní připojištění se státním příspěvkem, investiční životní pojištění, ETF portfolia nebo nemovitostní investice. Doporučujeme vždy jen produkty, které Vám skutečně vyhovují — bez vazby na distribuční marže.
Sestavíme plán, jak efektivně kombinovat státní důchod, soukromé úspory a pasivní příjmy. Cílem je stabilní a předvídatelný cashflow po celou dobu Vašeho důchodu — s rezervami na mimořádné výdaje i zdravotní péči.
Pomáháme zmapovat celkový majetek — nemovitosti, cenné papíry, penzijní účty — a nastavit základní strukturu pro případ úmrtí nebo trvalé invalidity. Nesuplikujeme notářské služby, ale zajišťujeme, aby Váš finanční plán byl s těmito aspekty v souladu.
Roční revize plánu, odpovědi na dotazy k novým zákonům (např. změny v penzijním připojištění od roku 2024) a konzultace při životních změnách — nový zaměstnavatel, rozvod, dědictví. Jsme tu po celou dobu, ne jen při prvním podpisu.
První setkání trvá přibližně 60 minut a je zcela bezplatné. Povídáme si o Vaší aktuální situaci, cílech a obavách. Na konci schůzky víte, zda má smysl spolupracovat dál — bez jakéhokoli tlaku.
Pracujeme výhradně na honorářovém základě. Roční poradenský plán začíná od 9 600 Kč ročně; konkrétní cena závisí na rozsahu služeb a složitosti situace. Přesnou nabídku obdržíte po úvodní konzultaci.
Preferujeme osobní setkání v naší kanceláři na Horním náměstí v Olomouci, ale umíme pracovat i vzdáleně pro klienty z jiných měst. Důležité dokumenty podepisujeme prostřednictvím ověřeného elektronického podpisu.
Nejlepší čas byl před deseti lety, druhý nejlepší je dnes. Klienty přijímáme od 30 let výše — čím dříve začnete, tím větší prostor pro složené výnosy. I klientovi ve věku 58 let dokážeme nastavit smysluplný pětiletý plán.
Roční revize plánu je součástí každé spolupráce. Při zásadních legislativních změnách — například při reformě penzijního systému — kontaktujeme klienty aktivně a navrhujeme konkrétní úpravy.
„Paní poradkyně nám vysvětlila rozdíl mezi fondem a pojistkou tak srozumitelně, že jsme konečně pochopili, proč jsme léta platili za produkt, který nám nevyhovoval. Přešli jsme na jiné řešení a za dva roky vidíme rozdíl na výpisu.“
— Lenka a Pavel M., Prostějov
Domluvte si bezplatnou úvodní schůzku a zjistěte, v jaké fázi penzijního plánování se skutečně nacházíte.
Kontaktujte nás